Bank Online
Vorteile und Voraussetzungen
Bank online in DATEV Unternehmen online bietet unseren Mandanten
folgende Vorteile:
- Effiziente Verwaltung
- Online-Überwachung aller Kontobewegungen.
- Schneller und einfacher Überblick über die gesamte Finanzlage.
- Transparenz
- Jederzeitiger Einblick in offene und bezahlte Rechnungen.
- Sofortige Erkennung von Abweichungen oder Unstimmigkeiten.
- Minimierter Buchhaltungsaufwand
- Banktransaktionen stehen digital bereit, was die manuelle Eingabe
reduziert. - Zeitersparnis und Vereinfachung der Buchhaltungsprozesse.
- Banktransaktionen stehen digital bereit, was die manuelle Eingabe
- Zahlungen direkt ausführen
- Zahlungen können direkt in der Plattform ausgeführt werden, ohne
zwischen verschiedenen Systemen wechseln zu müssen.
- Zahlungen können direkt in der Plattform ausgeführt werden, ohne
- Optimierte Zusammenarbeit
- Einfacher digitaler Belegaustausch mit Steuerberatern.
- Effizientere Kommunikation und verbesserter Arbeitsprozess.
Für die Nutzung von Bank online wird ein DATEV Authentifizierungsmedium benötigt, das Recht zum Aufruf von Bank
online und ein Geschäftskonto mit einer Deutschen IBAN. Bei Fragen oder Problemen, helfen wir gerne per E-Mail an:
it@jakus.tax
Hinweis: Nicht mit jeder Bank können die folgenden Funktionen genutzt werden. Darum unterstützen wir unsere
Mandanten gerne schon bei der Auswahl einer DATEV Bank online kompatiblen Bank.
Einführung
Um den Einstieg so angenehm wie möglich zu gestalten hier eine Einführung in die Anwendung. Alternativ kann auch ein
Einführungstermin in die DATEV Programme über den Button am Ende der Seite gebucht werden.
Möglichkeiten eine Bank an DATEV Unternehmen online anzubinden
EBICS
EBICS steht für Electronic Banking Internet Communication Standard. Es handelt sich um einen europäischen Standard
für den sicheren Austausch von Zahlungsverkehrsdaten über das Internet. EBICS wird hauptsächlich in Deutschland,
Frankreich, der Schweiz und Österreich verwendet.
Besonderheiten: Es muss ein Programm der DATEV installiert werden zur Freigabe, hier ist kein Tan Verfahren nötig,
es wird auch keine online Banking Zugang benötigt.
HBCI
HBCI steht für Homebanking Computer Interface. Es handelt sich um einen offenen Standard für das Online-Banking, der
in Deutschland entwickelt wurde.
Besonderheiten: Hierfür werden nur Onlinebanking Zugangsdaten der jeweiligen Bank und ein Tan Generator benötigt.
DATEV RZ Bankinfo
DATEV RZ-Bankinfo ist ein Service der DATEV, der es ermöglicht, elektronische Kontoumsätze automatisch von Banken
abzurufen und in der DATEV-Cloud zu speichern.
Besonderheiten: Es ist kein manueller Abruf der Kontoumsätze möglich, Überweisungen sind nur über Umwege
durchführbar.
In der folgenden Tabelle sind einige Unterschiede der einzelnen Übertragungswege noch einmal dargestellt:
| HBCI | RZ-Bankinfo | EBICS | |
|---|---|---|---|
| Kosten DATEV | Entnehmen Sie in der aktuellen DATEV Preisliste | Entnehmen Sie in der aktuellen DATEV Preisliste | Entnehmen Sie in der aktuellen DATEV Preisliste |
| Kosten Bank | Bei der Bank erfragen | Bei der Bank erfragen | Bei der Bank erfragen |
| Ausführungen von Zahlungsaufträgen |
|
Begleitzettel (Freigabefax) oder Freigabe im Online-Portal der Bank |
Elektronische Unterschrift auf DATEV SmartCard (in DATEV Zahlungsverkehr und DATEV Bank Online) und DATEV SmartLogin (in DATEV Bank Online) |
| Übermittlungszeitpunkt von Zahlungsaufträgen an Bank | Sofort | Montag – Freitag
Ca. 13.30 / 10:00 / 12:00 und 14:00 Uhr |
Sofort |
| Zahlungsfreigabe im Vier-Augen-Prinzip |
Nein | Nein | Ja |
| SEPA-Überweisungen | Möglich | Möglich | Möglich |
| SEPA-Lastschriften | Bankabhängig | Möglich | Möglich |
| Auslandsüberweisungen außerhalb des SEPA-Raums und Überweisungen in Fremdwährung | Nein | Nein | Möglich |
| 2-Faktor-Authentifizierung | Eingabe einer TAN bei Umsatzabholung spätestens alle 90 Tage |
Nein | In DATEV Bank Online:
Zusätzliche Authentifizierung über SmartVerify In DATEV Zahlungsverkehr: Eingabe der DATEV SmartCard-PIN direkt im Programm |
| Abholung von Kontoumsätzen |
DATEV Bank Online:
Manuell (mind. 1x wöchentlich) |
DATEV Bank Online:
Automatisch durch DATEV |
DATEV Bank Online:
Manuell (mind. 1x wöchentlich) |
Einrichtung der Elektronischen Übertragungswege in DATEV Unternehmen online
Bevor der Übertragungsweg eingerichtet wird, muss zwingend Rücksprache mit uns gehalten werden, da wir ggf. im
Vorfeld in unserem System Einstellungen hinterlegen müssen.
EBICS
Voraussetzungen:
- EBICS Zugangsdaten von der Bank liegen vor
- Es ist ein Authentifizierungsmedium für die DATEV online Programme vorhanden
(ACHTUNG: Der hinterlegte Zugang bezieht sich immer auf das Authentifizierungsmedium, mit welchem er
eingerichtet wird. Sollten pro Person mehrere Medien benutzt werden, muss der Zugang auf jedem Medium
hinterlegt werden. Inwiefern das technisch möglich ist, muss bei der jeweiligen Bank erfragt werden.)
- In DATEV Unternehmen online anmelden und zur Anwendung Bank gehen.
- Bankverbindung anlegen: Bankkonto hinzufügen/bearbeiten klicken.
Hier sollte die Bankverbindung schon von uns hinterlegt worden sein. Ist das nicht der Fall bitten wir darum
Rücksprache mit uns zu halten.
- Auf Bankverbindung verwalten klicken.
- Bankverbindung auswählen, auf EBICS-Zugang gehen und Neu/Hinzufügen klicken.
- Die EBICS-Zugangsdaten eingeben, welche die Bank zur Verfügung gestellt hat.
- Freigabe und Synchronisation: Die Einrichtung mit dem jeweiligen Authentifizierungsverfahren bestätigen.
- Testen: Wir empfehlen eine Testüberweisung durchzuführen, um sicherzustellen, dass die Verbindung
korrekt funktioniert.
HBCI
- InDATEV Unternehmen online anmelden und zur Anwendung Bank gehen.
- Bankverbindung anlegen: Bankkonto hinzufügen/bearbeiten anklicken.
Hier sollte die Bankverbindung schon von uns hinterlegt worden sein. Ist das nicht der Fall bitten wir
darum Rücksprache mit uns zu halten. - Auf Bankverbindung verwalten klicken.
- Bankverbindung auswählen, auf HBCI-Zugang gehen und auf Neu/Hinzufügen klicken.
- Den Anweisungen des Popup Fensters folgen und die HBCI-Zugangsdaten der Bank hinterlegen.
RZ-Bankinfo
- In DATEV Unternehmen online anmelden und zur Anwendung Bank gehen.
- Bankverbindung anlegen: Bankkonto hinzufügen/bearbeiten anklicken.
Hier sollte die Bankverbindung schon von uns hinterlegt worden sein. Ist das nicht der Fall bitten wir
darum Rücksprache mit uns zu halten. - Auf Bankverbindung verwalten klicken.
- Auf Umsatzabholung gehen und dort den Haken bei Kontoumsätze abholen und im Archiv speichern DFÜ-Weg
setzen. - Übernehmen klicken.
- Es sollte sich nun ein PDF-Dokument öffnen, dieses muss nun ausgefüllt und unterschrieben an die
jeweilige Bank gesendet werden.
Banktransaktionen filtern
Voraussetzungen:
- Authentifizierungsmedium für DATEV ist vorhanden
- Die Rechte für die Anwendung sind für den Inhaber des Mediums freigeschalten
- Die Bankverbindung wurde mit DATEV Bank online verbunden und es sind schon Banktransaktionen in Bank online
zu sehen
Vorgehen:
1. In DATEV Unternehmen online anmelden und in der Übersicht das Bankkonto auswählen, für das Transaktionen angezeigt werden sollen.
Hier gibt es nun folgende Funktionen:
1. Sortieren der Umsätze: Hierfür bitte auf die jeweilige Spaltenüberschrift klicken.
2. Filtern der Umsätze: Hier kann entweder nach dem Geprüft-Status oder Zeitraum gefiltert werden oder in der
Schnellsuche gezielt nach einzelnen Transaktionen gesucht werden.
In den Transaktionen Notizen hinterlegen
1. In DATEV Unternehmen online anmelden und in der Übersicht das Bankkonto
auswählen, für das Transaktionen angezeigt werden sollen.
2. Die Transaktion wählen, für die eine Notiz hinterlassen werden soll und auf Notiz klicken.
3. Notiz hinterlassen und auf speichern klicken.
Überweisungen tätigen
1. In DATEV Unternehmen online anmelden und in der Übersicht auf Zahlungen
ausführen klicken.
2. Auf das kleine Pluszeichen (+) klicken.
3. Alle erforderlichen Zahlungsdetails speichern und auf An Bank senden klicken.
Den Transanktionen Belege zuordnen
1. In DATEV Unternehmen online anmelden und in der Übersicht das Bankkonto
auswählen, für das Transaktionen angezeigt werden sollen.
2. Die Transaktion auswählen, der ein Beleg zugeordnet werden soll, und unter Belege auf Suchen klicken.
3. Entweder über den Zuordnungsvorschlag oder die manuelle Belegsuche den passenden Beleg finden. Sobald dieser
gefunden ist, auf Beleg zuordnen klicken.
Sollte es Fragen geben zu den Übertragungswegen oder Hilfe benötigt werden bei der Entscheidung und dem Erstellen/ändern
der internen Prozesse in Bezug auf Überweisungen und Kontoumsätze, stehen wir gerne in einem Beratungsgespräch zur
Verfügung. Dafür einfach einen Termin zur Digitalisierungsberatung über den Button unten buchen.